Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern Grundlage eines sicheren Spielbetriebs. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und welche Rechte Sie dabei haben.

Unsere AML-Richtlinie im Überblick

Verpflichtungen aus unserer Lizenz

Wir betreiben Ninlay Casino unter der Lizenz OGL/2024/1650/0089 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung internationaler Standards gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, insbesondere der FATF-Empfehlungen. Unser Compliance-Team unter Leitung des Money Laundering Reporting Officers (MLRO) setzt diese Vorgaben im Tagesgeschäft um.

Konkret bedeutet das: Wir prüfen die Identität jedes Kunden, überwachen Transaktionen auf Auffälligkeiten, melden begründete Verdachtsfälle an die zuständige Financial Intelligence Unit und führen keine Geschäftsbeziehung anonym oder unter Offenlegungs-ID-freien Konten. Kryptowährungen behandeln wir dabei genauso wie Fiat-Zahlungen, also Bitcoin, Ethereum oder Tether unterliegen denselben Prüfungen wie Einzahlungen per Visa oder Klarna.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung (KYC) erfolgt bei uns gestuft. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben gegen Sanktions- und Politically Exposed Persons-Listen. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsverifizierung, da diese vor jeder Auszahlung zwingend erforderlich ist. Zusätzlich können wir bei bestimmten Beträgen oder bei Auffälligkeiten eine erneute Prüfung verlangen.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig)
• Adressnachweis: Strom-, Gas- oder Handyrechnung, höchstens 3 Monate alt
• Zahlungsmethodennachweis: Foto der Kreditkarte (mit abgedeckten mittleren Ziffern) oder Screenshot des E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen
• Bei Krypto: Nachweis der Wallet-Adresse über einen Screenshot der Wallet-App

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Von der Einreichung bis zur Freigabe

Die Prüfung Ihrer Dokumente dauert in der Regel bis zu 24 Stunden, bei vollständigen und lesbaren Unterlagen häufig deutlich schneller. Sie reichen alles direkt in Ihrem Konto über den Bereich Verifizierung ein und verfolgen den Status dort in Echtzeit.

Ihre Dokumente behandeln wir streng vertraulich. Sie werden verschlüsselt übertragen, auf Servern in der EU gespeichert und ausschließlich von geschulten Mitarbeitern unserer Compliance-Abteilung eingesehen. Niemand außerhalb dieser Einheit hat Zugriff.

• Schritt 1: Bereich Verifizierung im Konto öffnen und Dokumenttyp auswählen
• Schritt 2: Fotos oder Scans in hoher Auflösung hochladen (alle vier Ecken sichtbar, keine Spiegelungen)
• Schritt 3: Prüfung durch unser Compliance-Team innerhalb von 24 Stunden
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail oder Rückmeldung mit konkreten Nachforderungen
• Schritt 5: Auszahlungsfreischaltung Ihres Kontos

Wann wir die Herkunft Ihrer Mittel erfragen

Source of Funds und Source of Wealth

Bei deutlich erhöhtem Einzahlungsvolumen können wir nachvollziehbare Belege zur Herkunft der eingesetzten Mittel verlangen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die ab bestimmten Schwellenwerten greift, typischerweise bei Einzel- oder kumulierten Einzahlungen ab rund 2.000 EUR sowie bei auffälligen Einzahlungsmustern.

Als Belege akzeptieren wir zum Beispiel Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung, Verkaufserlösen oder Erbschaften. Die Angaben verwenden wir ausschließlich für die AML-Prüfung, geben sie nicht an Dritte weiter und löschen sie nach Ablauf der gesetzlichen Aufbewahrungsfrist.

Wie wir Einzahlungen und Auszahlungen prüfen

Monitoregeln und Auszahlungsweg

Jede Zahlungsbewegung auf unserer Plattform durchläuft ein automatisiertes Monitoring. Ungewöhnliche Muster, etwa viele kleine Einzahlungen kurz hintereinander, Einzahlungen ohne Spielaktivität oder sofortige Auszahlungsanträge nach Geldeingang, werden von unserem System markiert und manuell geprüft.

Auszahlungen erfolgen nach der Same-Methode-Regel bevorzugt auf denselben Weg wie die Einzahlung, sofern die Methode Auszahlungen technisch unterstützt. Pro Tag können Sie bis zu 5.000 EUR, pro Woche bis zu 10.000 EUR und pro Monat bis zu 20.000 EUR auszahlen. Die Bearbeitung dauert 0 bis 24 Stunden, Gebühren erheben wir keine.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Folgen und Ihre Möglichkeiten

Solange die Verifizierung aussteht, blockieren wir Auszahlungen. Eine Einzahlung ist zwar möglich, doch ohne bestätigte Identität erhalten Sie kein Geld ausbezahlt. Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach, können wir das Konto vorübergehend sperren und nach einer Fristverlängerung auch kündigen; Ihr eingezahltes Guthaben, das nicht aus Bonusmitteln stammt, wird auf ein von Ihnen benanntes Konto in Ihrem Namen zurücküberwiesen.

Stimmen Dokumente nicht mit den Kontoangaben überein, etwa wegen eines Namenswechsels nach Heirat oder eines Umzugs, kontaktieren Sie unseren Support per Live-Chat rund um die Uhr oder per E-Mail an [email protected]. Wir prüfen dann mit Ihnen gemeinsam, welche zusätzlichen Nachweise genügen, etwa eine Heiratsurkunde oder einen Meldezettel.

Wie lange wir Dokumente speichern

Fristen und Datenschutz

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenzordnung mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber Aufsichtsbehörden und möglichen behördlichen Untersuchungen. Danach löschen wir die Dokumente automatisch, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht.

Sie haben jederzeit das Recht auf Auskunft über Ihre bei uns gespeicherten Daten sowie auf Berichtigung unrichtiger Angaben. Anfragen dieser Art richten Sie an [email protected]; wir antworten innerhalb der gesetzlichen Fristen.

Häufige Fragen zu Ninlay

Muss ich mich verifizieren, bevor ich überhaupt spielen kann?

Nein, nach der Registrierung können Sie sofort einzahlen und spielen. Die vollständige Identitätsverifizierung ist aber vor der ersten Auszahlung zwingend erforderlich.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung bei Ninlay Casino?

In der Regel bis zu 24 Stunden. Voraussetzung sind vollständige, scharfe und unveränderte Aufnahmen aller geforderten Dokumente.

Warum wird die Auszahlung auf die Einzahlungsmethode zurücküberwiesen?

Die Same-Methode-Regel ist Teil unserer AML-Richtlinie. Sie stellt sicher, dass Gelder an die Person zurückfließen, von der sie stammen, und erschwert Dritten die unbefugte Nutzung Ihres Kontos.

Welche Dokumente zählen als Adressnachweis?

Strom-, Gas-, Wasser- oder Handyrechnungen, die nicht älter als 3 Monate sind und Ihre aktuelle Wohnadresse zeigen. Kontoauszüge mit Adresse akzeptieren wir ebenfalls.

Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?

Nein. Die Unterlagen werden verschlüsselt gespeichert, sind ausschließlich unserer Compliance-Abteilung zugänglich und werden nur auf behördliche Anordnung hin herausgegeben.